KAPAN SEBAIKNYA MEMBELI LOGAM MULIA?

Kontan Harian Jumat 20 April 2012

Banyak sekali teman yang bertanya kepada saya, kapan sebaiknya waktu
yang tepat untuk membeli emas atau logam mulia? Kebanyakan saya jawab
“kemaren”, ataupun “tergantung apa tujuan keuangan kamu”.
Harga Emas saat ini memang cenderung reli naik sejak awal bulan Juli
2011.

Sesuai dengan data dibawah ini harga emas Antam ataupun harga kitco gold index
Berdasarkan harga per 1 juli 2011,  26 agustus 2011 dan dalam kurun waktu
10 tahun terakhir sebagai berikut:

harga emas london s.d. agustus 2011

harga emas london 2010

harga emas london 2008

harga emas london 2006

harga emas london 2001

Perbandingan kenaikan harga emas dengan per tanggal 26 Agustus 2011

Tanggal

Harga emas per gram  Harga emas per troy Kenaikan Kenaikan per tahun
26 Agustus 2011

Rp496,000.00

 $                        1,787.00
1 Juli 2011

Rp429,000.00

 $                        1,492.75

15.62%

26 Agustus 2010

Rp362,000.00

 $                        1,240.25

37.02%

37.02%

26 Agustus 2008

 $                            809.75

120.69%

30.2%

25 Agustus 2006

 $                            622.00

187.30%

23.5%

24 Agustus 2001

 $                            275.15

549.46%

20.5%

Dari data emas di atas dapat terlihat dalam kurun waktu kurang dari 2
bulan, emas sudah naik sekitar 15.62% sedangkan dalam kurun waktu:
1 tahun harga emas sudah naik 37.02%
3 tahun harga emas sudah naik 120,69% atau 30.2% per tahun

5 tahun harga emas sudah naik 187,30% atau 23.5% per tahun

10 tahun harga emas sudah naik 549,46% atau 20,5% per tahun

Jika kenaikan ini bisa dikaitkan dengan tujuan keuangan. Maka
sebenarnya dimanakah tujuan keuangan kita?
Jangka pendek untuk tujuan kurang dari 2 tahun;
Jangka menengah untuk tujuan 2- 5 tahun;
Jangka panjang untuk tujuan lebih dari 5 tahun;

Dari data tersebut diatas dapat direkomendasikan bahwa investasi emas
dapat cocok digunakan di jangaka pendek dan di jangka menengah, karena
emas dapat memberikan return compounding lebih dari 18% per tahun dengan history
data 10 tahun. Sebagai alat lindung nilai Kita dapat memakai perhitungan konservatif kenaikan harga emas sebesar 15% per tahun.

Keistimewaan Emas

Emas merupakan safe haven, selain sebagai pelindung asset, emas juga
merupakan instrumen investasi yang nilainya jarang turun dalam 10
tahun terakhir dibandingkan instrumen pada pasar modal.
Beberapa keistimewaan emas antara lain:
1.  Nilai kenaikan emas cenderung lebih tinggi dari inflasi.
2. Emas dapat digunakan sebagai pelindung asset bagi mereka yang
mempunyai profil risiko investasi konservatif.
3. Emas dapat digunakan sebagai instrumen investasi jangka pendek dan
jangka menengah. Contoh sepeti dana darurat dan dana pendidikan.
4. Emas mempunyai nilai gadai yang cukup tinggi yaitu 90% dari nilainya.
5. Emas dapat digunakan sebagai alat investasi berkebun emas.

KEKURANGAN EMAS

Selain memiliki beberapa kelebihan dan fleksibilitas. Emas mempunyai
kekurangan antara lain:
1. Untuk penyimpanan membutuhkan tempat yang aman. Seperti safe
deposit box yang disewakan oleh bank umum atau brankas di rumah.
2. Kepemilikan emas tidak mempunyai surat kepemilikan.
Bila aset dalam bentuk lain pasti ada surat kepemilikannya seperti
kendaraan, properti, reksadana atau saham. Namun tidak demikian dengan
emas.
Contoh: bila Anda kehilangan Logam Mulia dan ada yang menemukan Logam
Mulia tersebut. Maka kepemilikan LM tersebut akan otomatis kepada
individu yang menemukan LM tersebut.

Berikut harga emas dari tahun 1833 sampai dengan tahun 2010 (dalam dollar/oz)

PREDIKSI HARGA EMAS

Harga Emas rata-rata di Jakarta 1999 sampai 2008 (PDF)

Harga Emas per gram rata-rata Tahun 1999 Sampai dengan 2011

KESIMPULAN

Jadi jika tujuan kita menyimpan emas untuk jangka pendek dan lebih dari 1 tahun kedepan. Maka nilai emas saat ini masih murah sangat layak untuk dibeli.

Kontan Mingguan Edisi 2 – 8 Januari 2012

KONTAN Harian 16 Maret 2012

Iklan

10 thoughts on “KAPAN SEBAIKNYA MEMBELI LOGAM MULIA?

  1. Selamat pagi mas Pandji,

    Saya lagi butuh advise nich, mohon dibantu ya. Saast ini saya sedang berusaha untuk mencari “sistem penyimpanan uang saya”, saya ingin menyimpan uang saya (untuk tujuan jangka menengah > 5 tahun), kira-kira sistem apa yah yang bisa memberikan keamanan dan profit yang paling bagus?

    Sebagai gambaran, saat ini setiap bulan-nya saya “simpen” uang saya di :
    1. Asuransi Prudential dgn polis 1 jt/bulan
    2. Asuransi pendidikan Bumi Asih 2,5 jt/ 3 bulan
    3. DPLK BNI 500 rb/Bulan
    4. Simponi BNI 1 jt/Bulan

    Pertanyaan saya, apakah sudah tepat “menyimpan” uang saya di ke-4 produk tersebut?

    Terimakasih,

    Santoso

  2. Dear Pak Santoso,
    sebelum menjawab pertanyaan Bapak Santoso
    Bapak bisa email ke saya pandji.harsanto@gmail.com atau timadvokasi.nasabahasuransi@gmail.com
    dengan menyertakan
    Nama :
    Nomer HP :
    alamat email :
    untuk tujuan jangka menengah 2 sampai dengan 5 tahun, saya masih mereferensikan Bapak untuk investasi di reksadana campuran dengan estimasi return 20% per tahun dan logam mulia dengan estiamsi return 20% pertahun.
    untuk jangka panjang panjang diatas 5 tahun, saya referensikan Bapak untuk investasi pada reksadana saham dan properti
    untuk masing2 investasi sebaiknya direview perkembangannya setiap 3 bulan sekali.
    mengenai simpanan yang Bapak simpan saat ini
    1. Asuransi Prudential (unitlink) saya sangat tidak merekomendasikan, karena biaya akuisisi nya yang sangat besar di 5 tahun pertama, sehingga Bapak sudah kalah start dengan individu yang langsung investasi di reksadana saham menurut perhitungan saya selisih di 5 tahun pertama bisa selisih Rp.123.290.000,00 (sangat besar ya selisih nya)
    ulasan lengkapnya Bapak bisa liat di https://pandjiharsanto.wordpress.com/2011/07/03/exit-strategy-dari-investasi-unitlink-demi-menekan-kerugian/
    lebih baik Bapak untuk ambil asuransi tradisional asuransi jiwa berjangka / termlife insurance
    2. asuransi pendidikan tolong untuk ditinjau ulang dengan mengirimkan softcopy polis ke timadvokasi.nasabahasuransi@gmail.com nanti dari tim akan memberikan rekomendasi atas asuransi pendidikan tersebut
    untuk no. 3 dan 4 silahkan bisa Bapak teruskan..
    demikian ulasan singkat saya..
    untuk lebih lanjutnya Bapak bisa email ke 2 alamat email tersebut.
    Semoga dapat membantu

  3. Selamat Malam Bapak Panji,
    Lbh baik mana investasi di emas atw properti jk ditinjau dr kenaikan investasinya?
    Terima Kasih

  4. Selamat Pagi Pak Bayu Wicaksono,
    untuk return LM kurang lebih 15% per tahun,
    sedangkan return properti bergantung pada lokasi..
    namun saya sarankan untuk investasi pada bentuk yang likuid seperti LM, karena Anda tidak membutuhkan waktu yang lama untuk menjualnya, belum lagi biaya pada investasi properti cukup tinggi seperti:
    1. Biaya bulanan (listrik, PDAM, Gas)
    2. Pajak Penjualan atau pembelian
    3. Pajak PBB

    Nah ada nilai lebih dari investasi properti adalah properti dapat memberikan cashflow bulanan atau tahunan dengan menyewakannya.

    Perbedaan signifikan investasi properti dan LM adalah dana yang dibutuhkan,
    jika mempunyai dana yang besar, properti dapat digunakan sebagai cara investasi dan menambah penghasilan Anda.

    Happy Investing…

  5. untuk tujuan jangka pendek sampai dengan dibawah 5 tahun, saya pribadi menggunakan LM.
    Sedangkan untuk tujuan keuangan diatas 5 tahun sampai dengan 10 tahun saya menggunakan LM dan dan reksadana saham, dan saham.
    karena memang LM baru naik merangkak naik signifikan sejak tahun 2000, paling tidak sudah teruji 12 tahun kebelakang bagaimana perkembangan kenaikan harga LM.
    untuk tujuan diatas 10 tahun saya menggunakan reksadana saham dan saham.
    semoga membantu.
    dan berhati-hati dengan investasi, gunakan alat investasi yang di mempunyai ijin dari Pemerintah.
    Jangan sampai terjebak dengan moneygame..

  6. Dear Mas Panji,

    Sedikit mau curhat, rencananya bulan oktober 2012 nanti saya akan menikah. saya ingin meminjam dana di Bank Mandiri sebesar 20 juta dengan bunga 0.98% perbulan sebagai dana cadangan. yang saya ingin tanyakan investasi apa yang mudah di cairkan dan mendapatkan return yang bagus (setidaknya untuk menutupi bunga bank tersebut). tks

  7. Dear Bu Pujiastuti,
    terimakasih atas tanggapan-nya,
    sebenarnya prinsip yang Ibu lakukan cukup riskan, menutup hutang dengan investasi
    sedangkan investasi sendiri tidak pasti tingkat pengembaliannya.
    Ibu mempunyai hutang dengan bunga 11,76% tapi juga berencana untuk berinvestasi dengan return yang blm bisa dipastikan,
    Ada baiknya untuk modal menikah tidak menggunakan dari Hutang.
    jika tidak mencukupi untuk biaya menikah sebaiknya diselenggarakan secara sederhana,
    rasanya agak tidak pas juga nikahnya sudah selesai tapi mengangsurnya jalan terus.
    untuk jangka waktu 1 sampai 2 tahun, Ibu bisa menabung dengan LM atau dengan reksadana pasar uang.
    Semoga Jawaban saya dapat membantu,
    Selamat Merencanakan Pernikahan…

Tinggalkan Balasan

Isikan data di bawah atau klik salah satu ikon untuk log in:

Logo WordPress.com

You are commenting using your WordPress.com account. Logout / Ubah )

Gambar Twitter

You are commenting using your Twitter account. Logout / Ubah )

Foto Facebook

You are commenting using your Facebook account. Logout / Ubah )

Foto Google+

You are commenting using your Google+ account. Logout / Ubah )

Connecting to %s